美國銀行規範

美國政府對於銀行的遵守法律(Compliance)有很嚴格的規範 -
因此每個銀行行員幾乎每季都要上專門的網站線上學習溫故知新並通過相關法令的考試，
(pass score should be over 80%)，每次學習及通過測驗時間約為2-4小時,then print out the course completion certificate.

FBO - Anti-Money Laundering For Foreign Branch Offices
FBO - Bank Secrecy Act For Foreign Branch Offices
FBO - Office of Foreign Assets Control (OFAC)
Red Flags Of Identity Theft

今年就有某外國銀行紐約分行因為違反BSA-Bank Secrecy act 被罰五百萬美金 http://www.occ.treas.gov/ftp/release/2009-42.htm

只是這樣嚴格的層層規範還是阻止不了Madoff 這樣的人的Ponzi scheme.